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融资买入规则(融资买入是什么意思)

2023-04-26 15:03分类:追涨技巧 阅读:

1.线上标准:第一次开通两融或者已经销掉其他券商两融,在该公司满足开通前20日日均资产50万和第一笔股票交易经验满半年申请开通,客户经理会发两融开通指导文件给你,你根据文件提示步骤操作开通即可,这个过程大概40分钟左右。

2.线上非标准:针对于想快速满足日均条件的投资者,先把上一家券商的负债和在途业务处理完毕,然后打官方客服电话询问销两融的流程,如果涉及转户也一并预约时间办理,在办理前一天新开券商开出资金账号并入金50万以上,到时间一早就去原券商打20日均资产证明,发给现券商客户经理确认是否可用,之后销掉两融及办理转户即可。

3.线下营业部预约办理。

 

一、什么是融资融券:

1.简称“两融”,又称为“证券信用交易”或“保证金交易”,是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物,借入资金买入证券或借入,证券并卖出的行为。其中包括券商对投资者的融资融券和金融机构对券商的融资融券。

2.举个例子:假如你看好某只股票将要上涨,但这时手里的钱不够或者是想买得更多,那这时你就可以向证券公司融资买入证券,到期还钱即可。另外如果不看好某只股票,预测近期一段时间会下跌,但自己手里没有这个票或者是你想要做空这只票,那这时你就可以向证券公司融券卖出,到期还券即可。

二、开通条件:

1.开通融资融券需要具备一些条件:半年股票市场交易经验、申请前20个交易日日均资产不低于50万、风险级别到达c4及以上。

 

三、融资融券交易与普通证券交易的区别:

1.客户从事普通证券交易,买入证券时,必须事先有足额资金,卖出证券时,必须有足额证券;从事融资融券交易,客户预测证券价格将要上涨而手头没有足够的资金时,可以向证券公司借入资金买入证券,预测证券价格将要下跌而手头没有证券时,可以向证券公司借入证券卖出。

2.与普通证券交易相比,客户可以通过向证券公司融资融券,扩大交易筹码,具有一定的财务杠杆效应。

3.客户从事普通证券交易,与证券公司只存在委托买卖关系;从事融资融券交易,与证券公司不仅存在委托买卖关系,还存在资金或证券的借贷关系,因此还要事先以现金或证券的形式向证券公司交付一定比例的保证金,并融资买入的证券和融券卖出所有资金交付证券公司,作为担保物。

4.客户从事普通证券交易时,风险完全由其自行承担,可以买卖所有在证券交易所上市交易的证券;从事融资融券交易时,如不能按时、足额偿还资金或证券,还会给证券公司带来风险,所以客户只能在与证券公司约定的范围内买卖证券。

四、开通流程:

1.线上标准:第一次开通两融或者已经销掉其他券商两融,在该公司满足开通前20日日均资产50万和第一笔股票交易经验满半年申请开通,客户经理会发两融开通指导文件给你,你根据文件提示步骤操作开通即可,这个过程大概40分钟左右。

2.线上非标准:针对于想快速满足日均条件的投资者,先把上一家券商的负债和在途业务处理完毕,然后打官方客服电话询问销两融的流程,如果涉及转户也一并预约时间办理,在办理前一天新开券商开出资金账号并入金50万以上,到时间一早就去原券商打20日均资产证明,发给现券商客户经理确认是否可用,之后销掉两融及办理转户即可。

 

五、当天融资融券开仓交易,当天还款,会收取哪些费用?

1.当天融资开仓交易后就还款是不收利息的。但仍然会收取信用交易佣金,沪市还会收取过户费、卖出会收取印花税。

2.当天融券开仓,只能在下一交易日归还负债(当然买券还券或者是现券还券都可以)。所以说融券当日是不能结清负债的。

六、融资融券有什么技巧呢及需要注意哪些?

1.利用融资效应把收益放大:利用融资增加购买标的的筹码,买入后若是股价上涨,就能够拿到额外部分的收益了。

2.利用价值型标的作为担保物从而免除追加资金,当然获利后不能忘了给券商支付利息。

3.利用融券效应做空赚取收益:比如预估某个标的在一段时间内可能会下跌,这个时候就可以向证券公司融券在某个价格抛出,之后下跌后买入相应数量的股票还给券商。

4.注意开通方式、两融利率、结息方式等。

 

各位老板们,融资、融券,有使用过吗?

 

如果大家关注财经新闻,一定会听到诸如两融余额、融资、融券、做空、做多等字眼,如果您平时没有关注这些,也没关系,这篇文章就是介绍融资融券的基础知识,相信您在阅读了这篇文章之后,会对融资融券有一个比较清晰的认识!

 

什么是融资融券

 

融资融券交易(securities margin trading)又称“证券信用交易”或保证金交易,是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物,借入资金买入证券(融资交易)或借入证券并卖出(融券交易)的行为。包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。从世界范围来看,融资融券制度是一项基本的信用交易制度。2010年03月30日,上交所、深交所分别发布公告,表示2010年3月31日起正式开通融资融券交易系统,开始接受试点会员融资融券交易申报。融资融券业务正式启动。

这个是百度百科的介绍,文绉绉的,不容易懂。

通俗一点来讲,我看好某一只股票A,我认为他最近行情比较好,即将又一波大的趋势,可是我的账户里没有资金怎么办呢?这个时候证券公司对你说,我借钱给你买,到时候你还钱给我就行了,我象征性的收点手续费。

 

 

理想状态下的融资交易!

 

 

融券也来举一个例子,比如去年新冠疫情肆虐的时候,连花清瘟胶囊是一盒难求,这也导致了该胶囊的商家--以岭药业疯涨,当有一天你觉得,涨了这么多,有点过头了吧,后面八成要下跌,我赶紧高位套现。可是我手里没有以岭药业的股票啊,怎么办?这个时候证券公司对你说,别慌,我借给你以岭药业10000股,你可以现在卖了,到时候他下跌了很多时候,你再还给我10000股以岭药业的股票就行了,同样的,我也象征性的收点手续费。

 

 

理想状态下的融券交易!

 

 

融资融券也称之为信用账户杠杆账户,而普通下载一个证券APP注册认证就能买股票的称之为普通账户,那么普通账户和证券账户有什么区别呢?

 

普通账户和证券账户的区别

这个是东方财富给出的官方回答,如下图

 

官方回答就是讲究

 

通俗一点来讲,普通账户买卖是真金白银的交易,而信用交易是空手套白狼的交易,当然你需要有套狼的资本(保证金)。

杠杆效应就好明白了,普通交易都是你的血汗钱,没有任何的杠杆,信用账户一般是你有多少本金,然后证券公司可以借给你一部分钱,基本上是1:1,比如你有50w本金,证券公司可以借给你约50w,相当于加了一倍的杠杆

交易的范围这个也很容易理解,普通账户范围

  • 普通账户你只能买主板的股票(60开头和00开头的)
  • 当你的普通账户开通了创业板的权限之后,你就可以买创业板的股票了(30开头)
  • 当你开通了科创板的权限之后,你就可以买科创板的股票了(68开头)
  • 当你开通了港股通的权限之后,就可以买在港股通池子里的股票了(比如腾讯、美团、美高梅中国)

信用账户范围

  • 信用账户第一个它只能买融资融券的标的,比如一些新上市的股票或者说一些小市值的股票,他不支持融资融券,怎么看一个股票支不支持融资券可以在对应的券商APP中查询。
  • 融资融券不支持港股通,即便你开通了港股通,你想要买腾讯,只能在普通账户交易。

也就是说,一个身份可以同时拥有两个账户。那么这两个账户的资金可以互相划转吗?答案是不行的。

 

互相隔离

 

可以看到,信用账户和普通账户是互相隔离的,资金的划转必须通过中间商---银行

 

注意事项

 

开通融资融券和开通普通的创业板权限、科创板权限、港股通权限不一样,更加繁琐。

开通条件如下,这个是东方财富的官方回答!

您好,在我司已有正常状态的沪A、深A股东账户并且其他券商没有信用账户的情况下,满足以下条件即可申请开通信用账户:

1、交易经验不少于6个月;

2、资产或额度情况(满足其一即可):

①在我司普通证券账户近20个交易日日均资产满50万;

②在我司普通证券账户近20个交易日日均资产不满足50万,需提供其他券商的近20个交易日日均资产证明(加盖柜台章)合并计算,以满足近20个交易日日均资产满足50万;

③截止临柜开户当日在其他券商开立的信用账户已销户满22个交易日,或在其他券商没有开过信用账户,新股额度在我司额度大于等于5万股(我司账户中的沪深两市额度相加)。如果您满足上述条件可以在东方财富手机APP上预约后临柜申请办理。

除了交易时间、证券资产有限制外,还有一个特殊点之外就是,必须线下开通,因为你要在线下当面宣读风险告知书等,是一个风险认知的加强。

另外,融资融券的利率这个也是千人千面的,与你个人融资的金额大小、券商等都有关。

 

贴一张东方财富的利率

 

可以看到,相对于银行贷款,融资的利率并不低,融券的利率更是不用说了。

这个也从侧面反应出,社会主义市场不建议过分做空【融券也称之为做空】

另外,融券也不一定都能融到,比如某个股票突发利空,全世界都达成共识了,第二天要被锤爆,这种很确定性的突发事件发生时,券商那里根本借不到股票的,天上没有白白掉下的馅饼,在A股更不可能有免费的馅饼砸到你!

最后,融资融券是一把双刃剑,用得好,让你起飞更快,用得不对,摔得更惨!成年人,需要对自己做出的选择负责!仅此而已!

最后贴一张A股两融余额的趋势图

 

多空双方博弈现场!

 

从图中可以看到,

  • 融资余额和融券余额都开始上升,说明了多空双方博弈激烈,
  • 融资余额是融券余额的十倍以上,也说明了在A股做空的力量比较弱,
  • 两融余额开始上升也反映了市场开始活跃了,市场开始活跃了,券商在家偷偷数钱乐开了花

股市有风险,投资需谨慎!

 

 

 
本报记者 孟珂
 
《证券日报》记者从北交所获悉,2月13日,融资融券业务上线首日,市场总成交额达11.2亿元,融资买入成交金额为372.31万元。截至2月13日收盘,169只个股中有152只个股实现上涨;北证50指数报收1052.22点,涨幅达1.55%。
 
“市场表现与预期基本相符。”华西证券运营管理部(零售)总经理吴金有在接受《证券日报》记者采访时表示,北交所两融业务正式开展,市场流动性将得到进一步增强,有利于吸引增量资金,改变“单边市”状况,促进市场双向价格发现。另外,两融业务的开展有助于修复北交所上市公司估值,提高上市公司融资能力。
 
首批融资融券标的股票共56只,占全部北交所上市公司数量的三成。其中,49只以北证50成份股条件纳入,7只以符合流动性筛选标准纳入。
 
“从上述56只两融标的来看,涵盖电力、化工、机械、电子、医药等主要行业,北交所同科创板和创业板相比,在行业结构上相类似,但个股市值规模差异较大,市场成交额较为集中。以北证50权重股为例,前10名占北证50指数总市值的六成以上,平均换手率等指标均高度集中在高市值股票中,这也对两融业务后续担保证券管理、标的管理、集中度管理和风险管理提出了更高挑战。”吴金有说。
 
北京南山投资创始人周运南对《证券日报》记者表示,“49+7”标的股中,7只以符合流动性筛选标准纳入的个股利好性更大。
 
中信证券相关业务负责人对《证券日报》记者表示,北证50成份股共有49只纳入两融标的范围,数量占北交所两融标的股票数量的88%,总市值占两融标的股票总市值的90%。
 
从已经发布去年业绩预告、业绩快报的标的股来看,多家公司2022年盈利同比实现较大幅度的增长。例如,新能源锂电池产业链的贝特瑞交出了一份醒目的“成绩单”,公司2022年实现营收256.78亿元,同比大增144.76%,净利润为23.18亿元,同比增长超六成。吉林碳谷、硅烷科技、富士达等多家公司预计去年业绩同比大增,净利润规模超过1亿元。
 
中信证券相关业务负责人对《证券日报》记者表示,借鉴沪深交易所的成熟经验,两融业务的开通将对北交所市场提升交易活跃度、流动性产生积极作用,有利于优化北交所市场定价机制和价格发现功能,对北交所市场实现服务创新型中小企业一流交易所的目标和定位,具有至关重要的意义。
 
《证券日报》记者从北交所了解到,目前已开通北交所两融交易权限的券商有66家,还有不少券商正在申请开通北交所两融权限。
 
吴金有表示,北交所两融业务的上线,将提振北交所市场流动性和成交量。随着风险承受能力较高的融资融券客户参与交易,在北交所挂牌上市的“专精特新”企业市场关注度将进一步提升,助力企业快速发展。
 
“北交所市场定位于服务创新型中小企业,是国内多层次资本市场体系的重要组成部分,随着北交所逐步完善发行、交易等配套制度,未来北交所市场将获得更多投资者的关注和认可,为投资者分享创新型中小企业成长红利提供多样化的渠道,推动该市场的流动性持续提升。同时,未来该市场走势也将与国内市场经济、中小企业的高速增长同步,获得长期稳健的发展。”中信证券相关业务负责人说。
 
图片 | 站酷海洛
制作 | 周文睿

 

 

 

 

 

上周A股市场表现分化,上证指数、深证成指分别累计上涨1.34%、0.61%,创业板指累计下跌0.83%。

 

Wind数据显示,截至2月24日,两市融资余额报14865.36亿元,上周融资余额增加98.06亿元。上周非银金融行业融资余额增加近15亿元,沪深两市融资净买入金额最大的股票为中国联通,净卖出金额最大的股票为牧原股份。

 

 

融资客净买入近百亿元

 

 

Wind数据显示,截至2月24日,两市两融余额报15817.48亿元,融资余额报14865.36亿元,融券余额报952.12亿元,上周两市融资余额增加98.06亿元。

 

融资余额在上周前四个交易日均出现增加。具体来看,两市融资余额2月20日增加53.89亿元,2月21日增加23.52亿元,2月22日增加31.93亿元,2月23日增加5.31亿元,2月24日减少16.59亿元。

 
上周融资余额变动情况
 
 
来源:Wind
 
从行业情况来看,上周申万一级行业中有20个行业融资余额增加,非银金融、电子、电力设备行业融资余额增加金额居前,分别增加14.88亿元、12.77亿元、12.03亿元。11个行业融资余额减少,煤炭、钢铁、石油石化行业融资净卖出金额居前,分别净卖出4.76亿元、3.79亿元、2.82亿元。
 
上周行业融资余额变动情况
 
 
来源:Wind
 
 
加仓中国联通超5亿元
 
 
从个股情况来看,上周融资客加仓居前的10只股票分别为中国联通、紫金矿业、招商银行、比亚迪、平安银行、威孚高科、阳光电源、东方财富、晶科能源、中国平安,分别获净买入5.69亿元、4.83亿元、3.58亿元、3.56亿元、3.23亿元、3.16亿元、3.04亿元、3.02亿元、2.91亿元、2.41亿元。

从市场表现来看,上周这10只股票涨多跌少。其中,威孚高科涨逾20%,比亚迪、中国平安跌逾1%。
 
上周融资净买入金额前十股
 
 
来源:Wind
 
上周融资客减仓居前的10只股票分别为牧原股份、明阳智能、格力电器、昆仑万维、今世缘、广汇能源、山煤国际、TCL科技、纳微科技、三六零,分别净卖出2.45亿元、2.32亿元、1.99亿元、1.90亿元、1.80亿元、1.75亿元、1.62亿元、1.55亿元、1.52亿元、1.50亿元。
 
从市场表现来看,这10只股票上周涨多跌少。其中,三六零涨幅最大,涨逾17%;昆仑万维跌幅最大,跌逾4%。
 
上周融资净卖出金额前十股
 
 
来源:Wind

 

2月27日,A股市场震荡调整,食品饮料、煤炭、基础化工行业领涨,传媒、电子等行业均跌逾1%。

 

中信证券表示,年初以来,经济实现快速恢复,市场经历外资和内资接力,各主要指数涨幅明显。展望3月和二季度,经济快速恢复仍将持续,政策预期仍会上修,海外流动性和地缘扰动迅速提前反映在定价中,后续边际影响开始减弱,预计增量资金将逐步形成共识并集中入场,全面修复行情的第二波即将开启,建议把握黄金配置期,增配中大盘成长。

 

编辑:张祉璇
 
 
 
 
 
 
 
 

 

 

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