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金融炒股怎么赚钱和炒股从来不亏钱

2024-06-19 18:17分类:股票术语 阅读:

股票种类繁多,股票投资风险巨大,七亏二平一赚是常态。那么,股票市场有没有一种比较稳、比较可靠的赚钱方法呢?

答案是肯定的,小编今天就盘点一下股票最稳的赚钱方法有哪些:

1、坚持定投蓝筹

选择稳定性高、业绩稳定增长的蓝筹股,采取定期定额投资的方式。通过长期持有和定投不断累积股份,可以获得稳定的资本利得和股息收益。

例如,定期定投贵州茅台、招商银行、中国平安等蓝筹股,通过持续定投与长期持有,可以获得稳定的复合增值收益。

2、坚信值投增长

选择盈利高速增长且估值较低的高成长股,在其估值被低估期采取大手笔布局。随着业绩的提高和估值的修复,可以获得较高的资本利得。

例如,某互联网概念股业绩增速高达50%,但因行业调整PE仅为20倍,采取大手笔配置后,随着业绩持续提高和估值修复至行业平均水平,股价有望上涨一倍以上。

3、坚守高股息

选择股息率较高,且股息持续稳定增长或维持较高水平的股份。通过股息收入和股息再投资,可以获得稳定的现金流和长期复合收益。

例如,某公用事业公司股息率约6%,且近5年股息保持稳定增长,高股息使投资者获得稳定现金流,并通过股息再投资实现价值增值。如长江电力、中国银行等。

4、坚守安全边际

在不确定或熊长牛短市场环境下,选择安全边际较高,或属于防御性质的股票。这类股票以价值和安全为主,市场环境影响相对较小,有利于在不确定市场中获得稳定收益。

例如,在熊市中选择食品饮料、大金融等防御型股票配置,以较稳定的营业收入与高安全边际获得中性至略高于市场的股票收益率。

因此,股票投资最稳定的赚钱方法主要是定投蓝筹、选择高成长的价值股、高股息股票以及在不确定市场环境下配置安全边际较高的稳定股。通过持有稳定性强、性质稳定的企业与高成长的估值优势公司,并配以适度的仓位管理,可以获得稳定的资本增值与现金流收益。

稳定性是股票投资长期获利的基石。选择具有稳定增长业绩和持续回馈的企业作为长期投资标的,采取定投或适时加仓的方式,有利于投资者在市场短期波动中保持投资定力,实现稳定的长期复合收益。这也是每位理性投资者在市场中跌宕起伏后最终会慢慢体悟到的道理。

每天学习一点点,每天进步一点点。

 

投资最重要的不是先赚钱,而是不亏钱。

赚钱的关键在于稳健,而不是求快。

下面我们用数据说话。
 

一、大盘也曾暴涨过,但为什么股民赚不到钱?

首先我们需要评估自身投资业绩的标准。股东信里的标准是道指的涨跌幅。股东信里提到:
①在很长一段时间里,算上股息和市值增长,道指的复合收益率可能在5%左右。

②我们的工作是年复一年积累相比于道指的优势,而不是过于担心某一年份的绝对收益率是正是负。我认为,比起合伙基金和道指都上涨20%的年份,在道指下跌30%而我们下跌15%的年份,我们的表现会好很多。

③具体来说,如果市场在一年内下跌35%或40%(我认为这很可能在未来十年里的某一年发生,没人知道具体是哪一年),我们应该只下跌15%或20%。如果这一年股市平盘,我们希望增长大约10个百分点。如果它涨了20%或者更多,我们将很难涨那么多。

2010—2022年大盘年末收盘点位如下表所示。如果以大盘涨跌幅为参考标准,您的投资业绩是否跑赢了指数?


如果我们以折线图表示每年收盘点位,会发现大盘走势波动较大。2014年大盘涨幅为53%,由2013年的2115.98点暴涨1100多点;但是2018年大盘跌幅为25%,由2017年的3307.17点,跌至2493.90点。
这样的大涨与大跌,使得大盘10年平均涨幅只有5.10%,而10年年化增长率只有3.31%。为什么巴菲特一再强调他们从不指望在牛市跑赢指数,但是一定要在熊市让基金的跌幅降到最低?因为在复利的前提假设下,一次大幅亏损可能会让前期的涨幅化为乌有。

下面我们继续用数据说话。


二、假设股民每年的涨幅与大盘相同

假设股民的本金是100元,且之后10年每年的涨跌幅与大盘一致,那么10年以后,本金100元将会变成136.14元,年化复合增速为3.13%。
下图数据也在告诉我们为什么炒股不能亏钱:
2014年,大盘涨幅52.87%,本金增至142.55元;

但是经历2018年的大幅回撤之后,本金又变成了109.91元。几乎一夜回到了解放前。任凭前面涨得红红火火轰轰烈烈,一次大幅回撤就可能让我们没有翻身的机会。

亏损10%,需要上涨11%;

亏损20%,需要上涨25%;

亏损50%,需要上涨100%;

亏损70%,需要上涨233%;

亏损90%,需要上涨900%。

要想赢得良好的信誉,你需要20年时间;要毁掉它,5分钟就足够了。

因此我们在股东信里还可以看到巴菲特的另一个观点:

我们将努力将永久性损失资金(而非短期账面损失)的风险降到最低,通过在每项投资中获得足够大的安全边际以及多样化的投资。

投资不要亏钱,指的不是短期内不会出现浮亏,而是从长期看,本金不会遭受永久性的损失。投资的首要原则是不亏钱,而不是赚钱。

三、假设股民每年的收益率都能做到10%

假设不管大盘涨跌幅如何,股民每年的收益率都能保持正增长、维持在10%,那么初始本金100元,10年后将会变成260元,而经历过大涨与大跌的大盘指数,10年后100元的本金仅变成了136.14元。
年化10%的收益率很高吗?很多人可能都瞧不上这个数。可是,如果我们能做到这一点,我们的收益率就达到了指数的两倍多!


当然,如果我们要求再高一点,年化收益率做到15%,那么10年前100元的本金,在复利的作用下将会变成405元!哪怕以10年的周期来看:
投资不是比谁的优点最多,而是比谁犯的错最少;
投资不是比谁某一年的收益率最好,而是比某一年谁的回撤最小;
投资不是比谁在牛市的涨幅遥遥领先,而是比谁在熊市的跌幅降到最低!

投资的道理跟生活的道理是相通的。比如:
决定我们人生成就的,通常不是我们做了多少正确的选择,而是在关键节点,我们没有犯重大错误。
细水长流比大起大落更符合生活的本质。我们要的是“行稳致远”,而不是“急于求成”。慢就是快。欲速则不达。

我们的人生是时间的函数。

我们的人生是一个无限游戏。

有限游戏以赢为目的。

无限游戏以延续为目的。目标不是赢,而是不离开牌桌一直玩下去。

共勉!

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