本篇文章给大家谈谈散户炒股亏钱的十大原因，以及散户炒股秘诀的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。

文章详情介绍：

• 1,炒股亏损原因
• 2,论散户的选股法则
• 3,为什么90%以上散户都在亏钱？职业股民说出肺腑之言，值得深思！

炒股亏损原因

很多人在股市中亏损，不寻找自身原因，总是责怪客观环境，运气不好。这就是股市“样林嫂”，天天说股市不赚线，但是天天要去炒股。

多少人在股市中的投资，犹如坐电梯，上去又下来。辛辛苦苦又一年，一天回到解放前。投资大师方继专先生说：“散户最大的失败，是不懂得休息。”

一个人在投资上，不会水远“对”下去。每次发生错误的时候，要停下来思考，是什么原因导致的亏损。很多情况下，亏损失败由人性内在欲望造成。对市场的认知不足，一厢情愿地做单，不知市场是以什么方式“杀人”，不知什么是机会。

思想混乱是造成一段时期失败的主要原因。当你在一段时间里连续失败时，你的思想、心态、情绪一定处在混乱中，你的精力也处于疲劳状态，

此时最好退出市场，休息几天。总结市场的波动过程和自己的操作过程，总结存在的问题。

绝大多数不老练的投资者，当他所持股票损失还可以承受时，顽固地抓紧这些亏钱股票。当他们能够以最小的代价摆脱出来时，由于感情上难以忍受，继续持有期待转机，直至损失惨重。反之，投资者往往有蝇头小利就落袋为安，放跑了长线的主升浪阶段。

不少投资者在减仓的时候都是这样做的：先卖出盈利的股票，后卖出亏损的股票。这是愚蠢的交易策略，与正确的投资方式背道而驰。

很多投资者都发现，当你承受不了的时候，就是股价启动的时候。有时候你刚刚卖出，个股就拉出一两个涨停。这就是心态十运势。

一个人在投资上的成功，是能力、经验、精神都达到最佳吻合状态下，实现的价值。所以真正的成功，不单纯是财富的增加，而是拥有了管理财富的能力，这是比金钱更宝贵的财富。

论散户的选股法则

什么是散户？百度是这样定义的：“进行零星小额买卖的投资者，一般指小额投资者，或个人投资者，与大户相对。股市里的操盘坐庄就是庄家，当庄家赚钱时散户就亏钱”。这个定义订的赤裸裸，说白了就是给庄家送钱的一个群里而已。

当然我们不能怪别人这么说自己，为什么，因为绝大部分散户投资者进入市场的目的都是投机：即在价格波动中通过买卖价差来被动盈利或亏损。其实很多散户投资者的目的并不明确，虽然进入市场的目的是投机，但是随着不断的操作和行情的波动，目的开始变化无常，比如收藏传承，为国贡献，炒成股东。部分机构投资者也存在类似问题。

作者：李首伯

来源：雪球

我们可以看一下散户的特质：

1散户群体大多有着自己的工作。

2散户群体都是非专业股民，缺乏投资基础知识。

3散户群体没有太多时间专研和学习股票投资知识。

4散户群里往往没有大局观。

5散户群体大多资金量不大。

6散户群里往往不了解其他玩家

7散户群体缺乏风险意识。

总之在我看来散户群体记性挺好但是经验很少，然而，散户在任何一种投资市场中，散户群体却构成了市场的一个重要的组成部分。所以散户要向机构投资者学习投资的基本原理，但散户又不能完全“相信”，散户正如彼得·林奇所说:“散户不要育从机构的任何投资建议，散户应有不同于机构的生存之道。”

其实，从某种意义来说，散户本来就不适合进入股票市场，不过既然已经进入，还有很大一部分已经亏损不想离开股市，那么今天就给散户提个选股的建议，希望能够对大家有所帮助。

根据上面的散户特征，可以说，过于专业和细致的选股，散户肯定是无法做到的，不过从一些基础的指标或者散户可以轻易得到的信息中我们还是能够做到降低风险甚至在未来盈利。

这里提一下我的一个朋友，中国第一批股民，也算是我的启蒙老师（只是让我认识了股市而已），他炒股票至今没有学过任何炒股技巧，也没学过专业的基本面分析，不过最终是盈利的，现在把他的方式方法介绍给大家，我想这也是最容易并且相对安全的炒股方式，而且并不需要太多的专业素养。

他是如何选股的呢，我对他的方法简单的总结了一下，有以下加点感觉比较适合大多数散户：

1，观察分红

分红一定要稳定，不能忽高忽低，更不能暂停分红。股息是投资者重要的收入来源之一，也是能够从中看出公司盈利情况的重要指标，忽高忽低的分红说明公司现金流不稳存在风险，经常不分红的说明公司上层只关注自己利益不关注他人，或者公司有亏损嫌疑没有现金流。

2，避开牛市

不要选择在牛市已经启动的期间买入任何股票，哪怕某些股票当时数据显示处于低估状态（一般这种情况较少）。宁愿错过眼前唾手可得的利益，也不要把自己送进风险的漩涡中。

3，认真观察大盘

大盘好坏，直接影响到个股的涨跌，选股肯定要看大盘的脸色。 大盘好的时候，是一种选股思路，大盘不好的时候，又是一种选股思路。 大盘狂涨，选什么股，都是正确的;大盘狂跌，选什么股都难逃风险，这时候能做的就是停止选股，停止买股。大盘好的时候，要选慢热股，因为它有空间，能给你足够的点数;大盘不好的时候，要选热得快的股，因为强者逞强。

4，低估

在自己熟悉行业或熟悉公司的基础上，选则当下相对低估并且盈利稳定的股票。通过市净率，每股收益，净利润，市盈率等最基础指标，选择价格相对低估的股票，一般情况下市盈率20倍以下，市净率1.5倍以下就属于低估状态（银行要更低一些）。

5，熟悉日常

买那些日常生活中经常接触到的行业股票，例如银行，券商，消费类，公用事业等。或者当地自己经常接触并且比较熟悉的公司，还有那些在国内家喻户晓的公司。选择这些公司是因为你多少有点熟悉，买入后能保证一个良好心态，而且如果公司出现恶化情况，在日常生活中会比较容易及时发现。这些公司处在舆论焦点中，消息获得比较容易，并且相对真实可靠。

6，了解板块

股票具有联动性，选股票不看板块，是大忌。板块可以靠头天的资金量来发现，也可以通过竞价、开盘或者交易过程中发现。猛然涨停的一只股票，后面往往牵动一个板块的神经。比如通过万科可以发现地产的升跌的迹象，通过复旦复华，可以了解创投的风向。

投资股票虽然是专业领域，需要专业的技巧和分析能力，不过大道从简，其实很多时候越简单的指标越容易反应真实。越简单的指标越不容易做假，真实性相对比较高。

对于散户来说，本身缺乏投资专业知识，并不适合频繁操作，价值投资在某种程度上更加适合缺乏专业度的散户使用。但是价值投资无非就两种情况：

1，防御型投资者

基本资产增值靠的都是分红再投资的复利形式增长的不做价差，初期缓慢但是越到后期随着持股数增加，分红也会水涨船高，然后利用更多的分红进行再投资行为继续增加持股量，如此往复复利增长的效果就来了。很少做差价除非持有的某公司出现问题后会选择卖出然后加仓手中已有的其他公司股票，基本不做差价。这种方式初期很郁闷，长期收益会很不错，甚至用恐怖来形容也不为过。。

2，极型投资者

高估时会选择减持，低估时加仓，其余时间和防御型投资者一样不做价差波段以吃分红增加持有份额等待下轮牛市。

分类归分类，终归价值投资的核心理论还是一样的：“在本金安全的前提下，寻找获利机会。就像格雷厄姆说的“我事实上真正感兴趣的仅仅是其中用直观而且确凿的方式呈现的那一部分，从盈利能力开始，到资产负债为止。至于每个季度的销售额增长率变动，或者所谓的“主营业务收入”包含还是不包含某些具体副业，类似模棱两可的事情，我从来不放在心上。最重要的是，我面向过去，背对未来，从来不做预测。”

为什么90%以上散户都在亏钱？职业股民说出肺腑之言，值得深思！

1、五粮液，从354跌到了160，市值蒸发了7000亿人民币！

2、中国中免，从402跌到了164，市值蒸发了4500亿人民币！

3、中芯国际，从97跌到了44，市值蒸发了4000亿人民币！

4、恒瑞医药，从96跌到了34，市值蒸发了4000亿人民币！

5、长城汽车，从68跌到了26，市值蒸发了3500亿人民币！

6、顺丰控股，从123跌到了48，市值蒸发了3000亿人民币！

7、三一重工，从49跌到了19，市值蒸发了2500亿人民币！

8、碧桂园，从16.8跌到了6.6，市值蒸发了2000亿人民币！

9、融创地产，从46跌到了4.6，市值蒸发了2000亿人民币！

10、格力电器，从66跌到了32，市值蒸发了2000亿人民币！

这十大权重股，总市值一共蒸发了3.5万亿，曾经都是股民心中的白马股，价值投资的典范，现在却成了“埋葬”股民的万人坑！

所以你问我为什么90%以上散户都在亏钱？心里要有杆秤！

我是1982年出生，全职做股票，资产是千万级的，每月从股市中取出5万元，感觉没有任何影响，生活悠闲，自由自在，没有尔虞我诈、勾心斗角，过自己想要的本来生活。

现在每天的日常就是。

6：30 起床跑步，雷打不动。

跑完步后先送孩子上学，回来自己做早饭，吃完差不多8.50左右！

9点打开电脑，通过对咋日的复盘加上今天早上消息面的更新，结合自己的仓位和具体情况做波段，或小资金操作短线，增强盘感。

收盘进行3-4小时的复盘总结，这是一天最重要的功课，目的是在寻找价值低估的股票。然后写一篇投资类的文章发到知乎，也算是记录一下自己的炒股生活，到老也有一个回忆的地方，有时间也爱写一篇投资经验和心得，渡人渡己。

原因一：追涨杀跌

股民追涨杀跌是导致这些股民亏钱最主要原因，占比亏钱因素概率最高的。

主要由于股民进来股市都抱着发财梦来炒股的，想赚快钱，想一夜暴富才进来股市的。

看到股票涨了就追，以为还会继续大涨，结果去接盘了！买到股票跌了，立马卖掉，怕继续大跌，一卖就大涨，所以股民喜欢追涨杀跌，这是也是导致股民亏钱的最大因素。

原因二：不会合理安排

很多股民炒股都是喜欢满仓干的，要么就是满仓买进，要么就是满仓卖出，根本不存在分仓操作的。

合理安排仓位是可以让自己在股市扭亏为盈的，这也是最高的炒股风险控制，只有合理分配仓位了，才能提高炒股胜算。

比如先三成仓位买入，假如被套了可以再补三成降低成本，等股票稍微反弹就可以成功扭亏为盈。而很多股民做不到这一点，从来不分仓，永远满仓干。

原因三：不会止损

止损是股民最大的缺点，很多股民根本没有止损的概念，只有止盈的方法。

比如买入的股票涨一两个点买掉止盈，卖掉后继续大涨再来后悔。反之股票亏了，一直持有不动，不赚钱不卖，持股等待解套。

结果越等套得越深，从微套变成中度被套，重度被套，最后股票退市了，血本无归啊，所以股民不会止损会亏扩大股民的亏损。

原因四：心态不好，持不住股

炒股就是勾心斗角的资本游戏，大部分炒股亏钱的股民就是由于心态不好，持不住股票所致。

比如股票看到别的股票涨，自己股票跌，经不住外界诱惑，频繁换股。总会与大牛股擦肩而过，最后留下的就是一种遗憾。

但心态好，能持得住股票的人，最终都会成为赢家概率大，做到手中有股，心中无股，雷打不动地坚定持有，等主力暴涨之时才会止盈卖出。

原因五：喜欢听小道消息

股民投资者喜欢去看各种股票的消息，相信所谓媒体，以及一些假股神推荐的股票，或者听一些所谓的内幕消息。

总之就是喜欢去搜索一些小道消息，总想根据小道消息从股市赚大钱，结果听这些消息最终都是成了接盘侠，资金慢慢地被收割了。

原因六：不会选股

A股市场炒股的股民，绝大部分股民都是不会选股的，根本不会看股票基本面，更不会去研究股票的内在价值，更不会去判断一只股票是好是坏。

反正只知道看K线，完全靠技术面炒股，却不知技术面都是骗人的，股票技术面都是做出来给股民看的，让这些技术派炒股的人去接盘。

原因七：股市没赚钱效应

其实股民炒股有90%以上亏钱，除了自身原因之外，主要因素跟股市没有赚钱效应有直接关系。

比如股市牛短熊长，大部分时间都是熊市，熊市让股民亏钱特别难；还有股票涨得慢跌得快，涨得少跌得多等等市场因素所致。

汇总

股民炒股有90%以上亏钱的，最主要是受到以上四大原因导致亏钱的，而这些原因总体分为自身因素和市场原因，两大不利因素叠加导致90%以上是亏钱的。

炒股就是炒F10，不看技术，也不怎么看指标，只看F10，就成功跑赢90%的散户。如果你也还不会看F10，那么这篇文章仔细地看完，定能让你有所收获，新手也能看明白！

我发现很多散户朋友都有一个误区，就是炒股的时候，买完股票就不看公司的基本面，开始钻研各种指标技术，明明很用心，但是结果却不尽人意，以为自己的技术不行而埋怨自己，其实往往是方向错了，没有发现买进去的那一刻可能就是错的，因为买的股票是劣质股。

其实买股票的话，就是买一家公司的股东权利和股份，公司的优质很大程度上帮助你避免了90%以上的垃圾股，所以说基本面的良好是非常有价值的，就跟人与人交朋友一样，一个人的品质和德行如果很好，那你交的这位朋友，也会能给你带来良好的口碑，可以深交的好伙伴！

那么要怎么看一家公司的基本面呢？只需要按一下F10就可以把公司所有的资料看得明明白白，把握一些重要的关键信息，从何在股市里面强中选强，优中选优，在金矿里面找黄金！具体要怎么看，我给大家总结了以下6点，都是纯干货内容，大家的话要用心领悟，建议收藏起来。

1、首先看公司的基本资料，看下公司具体是做什么业务的，产品是哪些，有很多公司的话跟业务都是不一样的，比如说银鸽，你以为是搞投资的，其实它是造纸的，在比如说正邦，他也并不是搞科技之类的，而是养猪的。如果你没有看F10的这些资料，那你就根本猜不到他是做什么的，就比如我来说，好的股票，看名字我就知道公司是做什么的，一个好的行业里面，脑海中自动就会浮现出一个好的公司以及优质的股票。经过时间的打磨，你也可以做到。

2、其次看公司的动态，公告的最新消息也可以了解到公司的事件，比如说产品有了技术性的突破，“卡脖子”的问题解决了，有定向增发，股权激励，重组等等，这些的话都是能让公司业绩增长的好消息，就非常值得关注；反之的话，如果公司出现了官司缠身，大股东减持，大额债务，或者是有法律诉讼等，那就说明公司的基本面出现了恶化，这个就要多注意了。

3、看公司的前十大股东，如果有大型机构或者是外资持有大额股份，以及有着地方持股的公司，这些的话都是非常不错的公司。大型机构都是做了大量研究进来的，外资的话都是最聪明的资金，都是直接奔着盈利来的，地方持股就会有着强大的背景，风险以及福利都会有着优势，所以说这些的话都是可以直接跟进的。

4、看公司的经营状况，比如一些高科技的公司，首先看他的成本主要是在哪里，比如芯片是自主研发，还是从别人那里买来的。如果是自主研发，那成本自然就降低了很多，不会给被人控制价格，如果再紧缺那就更加提高成本了，利润就会更加低，最后的话看产品销售的地方，是出口还是在地方，渠道是否稳健，有政策扶持等等，都是可以参考。

5、看公司的财务报表，这里的话只需要看三个表格就可以了，现金流量表，资产负债表，以及利润表。重点的话关注好现金流充足的公司，这个也是最实在的，公司的现金充足，运行就更加快，记住一句话，资产软，硬负债，现金为王。看财务状况找到净资产收益这里，按照年度排名，如果净资产收益率在15%就是及格分，20%就是合格，25%的话就是优秀了！

6、重点敲黑板，看盈利预测，因为绝大多数优秀的上市公司，都会有无数双资本的眼睛盯着它，会有很多券商机构都会给公司的业绩做预测，预测公司的未来有多少盈利，越多的机构跟踪准确率就会越高，如果预测的数据很低，就要多谨慎了，如果预测的数值很高，那么就代表公司的业绩就真的很不错；反之，如果一家公司没有一家机构跟踪，没有对盈利做预测，那就千万要远离这种公司了！一家上市公司连机构都没有，想想就知道是有问题的了。

这里的数据可以看几个标准，第一个的话可以看全年的业绩都是创新高，第二个就是看去年的业绩增速，如果是达到15%就是及格分，20%就是合格，25%的话也就是优秀了。

最后的话给大家分享两个小技巧，直接键盘按F9，股票的评分就会出来了，低于7分的一般都不用去看；另一个就是把第5点和第6点的数值，两个及格分以上的套起来，就排除掉了95%的垃圾股了！

以上6点就是看公司的一些重要关键信息，全面地看懂F10，内容比较干，大家的话反复多读几遍，用心地领悟好，觉得有用的朋友点赞加收藏保存起来，以免之后找不到了，也可以转发给更多的朋友，给与帮助。

2015年以后炒股变得得心应手，不再是当初那个看到下跌就心慌，看到大涨就捂不住的懵懂小白，归纳出4个字：“借力打力”，行情调整的时候我观望，大盘启动的时候我低吸进场。

我只看市场的热点，冷门的方向即便再好也不看，因为热点中才会诞生龙头，对于启动点的介入，我只买回调，这就是趋势中的核心低吸方法，买绿不买红成为我的座右铭。

今天，老刘将自己一路摸爬滚打的实战心得毫无保留的分享，为的就是散户朋友可以少走弯路，希望可以给大家带来一些帮助，让我们在以后的股市中越来越好。

最后为大家分享包括股市导图总纲 、 k线 、 均线基础 、 切线 、 指标分析 、 选股 、 板块轮动以及股市中的各种骗局 ， 希望能给大家来个股票知识大梳理 ， 更多更具体的投资干货知识分享 ， 后面将会为大家一步步分享 ！

（ 注意 ： 以下图片看不清晰的可以找我要高清图片 ， 这里会被压缩了 ）

1 、 股市导图总纲

2 、 k线基础

3 、 均线基础

4 、 切线基础

5 、 指标分析

6 、 选股方法

7 、 板块轮动

8 、 统计分析

9 、 股市中的各色骗局

炒股，全天下最具魅力的行当，这个行当愚蠢的人干不了，偷懒的人干不了，心智不健全的人干不了，太过聪明的人干不了，喜欢赌博的人也干不了！大智若愚是股市最喜欢的人！

我是老刘，虽然我没有陪你看星辰大海，没有陪你看夏日的晚霞，但是我可以将你送到成功的彼岸。



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