很多的投资者在投资的过程中都有见过净值这个概念，但很多的投资者表示不是很理解净值是什么意思，那么今天我们就来给大家讲解一下。

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根据基金合同，只要B类份额的收盘单位净值向下触及下折算阈值，就要进行下折。

基金净值的定义

其实，基金的份额折算主要发生在分级基金中。在牛市时，母基金净值和杠杆份额的净值都可能大幅上涨，这会造成基金B份额资产规模与基金A份额资产规模的比值会越来越大，使得基金B份额的杠杆越来越小，甚至导致“杠杆失灵”，就失去了放大收益的作用，因此通过基金份额向上折算后，基金B份额的净值减小，恢复杠杆弹性，恢复放大效益的效果。

单位净值=基金净资产/基金份额=（基金总资产-基金总负债）/基金份额

正确看待基金净值

近80只分级基金陆续展开定期折算

基金折算主要是为了平衡杠杆和保护投资者利益，其中上折是为了保持杠杆的平衡，下折是为了保护分级A投资者的利益，但折算实际上对已经发生了的盈亏没有实质性影响。

接下来我们将通过问答的形式，详细介绍分级基金临近下折或下折后会遇到的情况以及应对措施 。

给大家一个小小的提问：分红的作用是什么？

如果你的答案是否定的，那我建议你选择现金分红，这样可以规避基金下跌的过程中所带来的净值缩水的情况，并且当你赎回时可以节约赎回费用。

什么是基金分红？基金有哪些分红方式？

下折后买A类份额能否弥补B类份额的损失？

 

刚过去的2020年是基金的超级大年，235只基金分红，分红总金额为294.4亿元。

比如说一只基金，每10份派发5.66，每份派发0.566，而一份基金的净值是2.35，分红的比例24%，相当不错了。

1.现金分红，是指分红的钱以现金的形式直接发到基金账户中。

2.红利再投资，是把这些钱折算成基金份额。场外基金这两种方式是可以选择的。

　　基金拆分是在保持投资者资产总值不变的前提下，重新计算基金资产的一种方式。分拆后，基金份额增加，单位净值减小，总资产不变。基金折算则是分级基金按照约定的利率水平，在约定时间对分级A的持有者发放收益的过程。在定期折算中，分级A的净值重新归为1，B类份额和净值不做调整。

　　所以在整个基金操作中，基金拆分实质上就是把100=2×50变换为100=1×100，就是把净值从2.0000元降到1.0000元，在保持总市值不变的条件下，把份额提上去。而基金的折算则是假设投资者当日买入10000份分级B份额，价格区间（0.551元，0.665元），成本为（5510元，6650元），折算完成后B份额持有者资产市值为3230元，考虑到复牌首日会补溢价涨停，实际市值为3553元，最终损失比例为55.08%~87.17%。

关于夏普比率，你了解多少？

母基金：100×0.8=80（万元）

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