近年来，在美联储加息、大国博弈、疫情反复等诸多因素下，股票和商品市场暗流汹涌。当前行情背景下，理财师作为财富顾问，更需要一款工具来提升客户服务体验，以满足投资者“资产配置建议”、“投资组合监控”、“基于目标的投资协助”、“可视化的报告和分析”等等一切可能之需求。

为此，火富牛智能投研平台“客户分析”板块，就是专为各位理财师量身打造的功能模块。在该模块下，理财师可以进行客户持仓模拟、客户组合净值分析、持仓的截面/时序配置分析、持仓相关性、收益归因，调前调后对比等操作，完整覆盖理财师日常使用需求。

功能路径：火富牛智能投研平台——客户——产品列表/客户列表/交易列表

产品列表，由理财师手动添加营销的产品。如果是私募，在添加时候需要选择净值来源。列表自动汇总该产品下客户最新的持仓市值、客户数量等。

▲产品列表

添加产品

在产品列表右上角，点击添加产品按钮，在弹窗输入相关信息即可完成添加。产品可以选择私募，也可以是公募、资管产品等。

比如私募这边，可以通过输入名称或备案号来添加，选择完产品之后，下方是净值来源以及最新净值日期。净值可选择平台提供的净值或者自己上传的私有净值。如果净值缺失，理财师可以在运维的净值管理中维护。

▲添加产品

此外，添加产品时候还可以通过标签管理选择或新建标签，实现个性化分类。

产品详情

在产品列表，点击每一个产品后面的“产品详情”图标，即进入产品详情页，可以查看该产品的当前所有持仓客户，以及该产品历史交易记录。

▲产品详情

客户列表

客户列表，展示的是理财师当前所维护的客户情况，比如客户当前的持仓市值、收益金额、累计认申购、累计赎回统计等。

▲客户列表

添加客户

客户列表，右上角这边有一个添加客户，输入客户名称即可创建成功。

▲添加客户

客户详情-持仓交易

创建客户后，需要点击客户名称，进入客户详情页，在持仓交易标签页下，理财师可以根据客户真实情况把申购、赎回、分红、调减等交易逐笔添加。

首次认申购的添加：客户的首次认申购需要点击添加基金。因为净值来源的关系，需要先在产品列表添加好产品，才能在添加基金时候进行选择。

根据确认单信息，选择基金名称、交易类型，录入申请日期、确认日期、确认净额、确认份额，以及确认单位净值等。

▲添加基金

追加申购、赎回、分红、因业绩报酬调减份额等交易的添加：在持仓列表这个模块，每一个基金后面都有个添加交易的图标，点击添加交易，选择不同交易类型，录入相应信息即可。

▲添加交易

客户交易编辑完成后，点击“计算”按钮来获取客户当前持仓情况。

对于当前客户的所有交易情况，可以通过交易记录模块查看。通过每一笔交易后的编辑\删除图标对已有记录进行修改。

▲编辑\删除交易记录

需要说明的是，客户交易记录发生变动后需点击持仓列表右上的“计算”按钮，重新获取最新持仓情况。

▲计算获取持仓情况

客户详情-持仓分析

理财师在添加完成客户交易后，点击“计算”即可查看客户分析内容。在持仓分析标签页下，可以查看截面的基金配置、策略配置环形图，以及时序的基金配置、策略配置的面积图。最下方，则是基金产品与基准指数之间的相关系数情况。

▲基金配置、策略配置环形图

▲基金配置、策略配置走势图

▲相关系数矩阵

客户详情-收益分析

收益分析主要包括：区间收益明细、基金和策略收益统计、规模走势、累计收益走势、每日持仓详情、月度收益分析、月度收益分析分解。

区间收益明细，以表格形式展示每一个基金的收益金额及其收益占比。

▲收益明细

基金和策略收益统计，以柱形图形式展示每个基金或者每个一级策略的收益金额。

▲基金和策略收益统计规模走势

统计客户自初次申购以来的规模和成本曲线；累计收益走势，统计的则是自初次申购以来的累计收益金额。

▲规模走势、累计收益曲线

每日持仓详情，统计了自初次申购以来每个净值日的持仓市值、成本、累计收益、单日收益金额、累计收益金额。

▲每日持仓详情

月度收益，统计了初次申购以来每月的收益金额和月末的持仓市值情况。

▲月度收益分布

月度收益分解，统计客户每月的收益金额细分到单一基金、单个一级策略的分布情况。

▲月度收益分解

交易列表，展示理财师下所有客户的交易记录，在顶部可以根据产品或者客户进行搜索筛选。

▲交易列表

以上就是本期客户分析功能介绍，接下来，火富牛围绕理财师财富端还会有更多功能上线，欢迎体验。

长夜总有尽时，火富牛将是各位理财师展业的坚定臂助！

湖南日报·新湖南客户端5月8日讯（通讯员 彭方 程逸飞）近日，湘乡城乡中石化能源有限公司、普石加油站、黄荆坪加油站负责人陆续给湘潭市商务局送来了锦旗，“是市商务局破解难题，担当有为，助企纾困，积极化解历史遗留问题，让我们加油站顺利拿到了《成品油零售经营批准证书》。”普石加油站负责人高度肯定了湘潭市商务局优质、高效、担当的营商环境。

据了解，自2020年7月原商务部《成品油市场管理办法》废止后，在主体法规缺失的近三年期间，湘潭市积压了部分申报主体资格不清晰等有待解决的加油站审批事项。市商务局为切实服务企业发展，以“尊重历史、面对现实、解决问题”为原则，在新主体法规出台前的过渡阶段，积极研究化解加油站办证历史遗留问题的对策。摸清问题底数。梳理出共新建验收发证、重新申报2个大类，按类别进行情况分析和提出审批建议。确定审批原则。通过多次召开专题会议、实地核查、邀请法律顾问协同研究等方式，明确了解决历史遗留问题站点审批的基本原则：权证主体一致、无批文买卖行为、股权稳定，即可办理成品油零售经营审批事项。增强服务意识。优化审批流程，将加油站行政审批时限压缩至法定时限的三分之一，部分材料可容缺办理。同时，结合企业诉求和实际情况，实行一站一策。

正是在这一背景下，市商务局经综合研判，积极推进，依法依规依程序为城乡中石化能源有限公司、普石加油站、黄荆坪加油站等加油站做好行政审批服务，市商务局实事求是，尊重投资者权益和敢于担当规范服务，得到企业高度肯定。

下一步，湘潭市商务局将继续落实“四敢”要求，重点围绕“发展六仗”，进一步推进“放管服”“一件事一次办”改革提质增效，持续优化营商环境，为市场主体做好服务。

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