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华西证券股份有限公司刘泽晶,罗惠洲近期对指南针进行研究并发布了研究报告《麦高证券枯木发荣,金融科技乘AI东风》,本报告对指南针给出买入评级,当前股价为50.82元。
指南针(300803)
事件概述
2023年7月15日,公司发布麦高证券(未经审计)2022年年度报告和2023年第一季度报告。2023年上半年,麦高证券实现营业收入7624万元,同比增长313%;归属于母公司股东的净亏损从2022年同期的4593万元收缩至2019万元。截至2023年6月底,麦高证券的净资产7.33亿元,较购买日(2022-7-29)公允价值(2.13亿元)增幅243%。
指南针逐步修复麦高证券的各项业务,金融科技垂直赋能
从业务结构的角度,2023年上半年,麦高证券实现经纪业务手续费净收入35854万元,利息净收入1322万元,投资收益和公允价值变动合计2684万元;分别同比增加148%、252%、无可比数据;三项业务贡献麦高证券营收比例分别为46%、17%、35%。
自2022年7月29日,指南针与网信证券管理人完成财产和营业实务的交接事宜后,公司加大人才队伍建设、更新IT系统及技术设备,逐步修复麦高证券的各项业务,重点修复经纪业务。2022年三季度公司开始在指南针股票APP内提供麦高证券开户入口,实验性启动了指南针客户引流的工作;公司在2022年四季度开展了一定规模化的客户引流工作。根据公司投关活动记录表,2023年二季度,麦高证券的交易系统已由原来的顶点A2升级更新为顶点A5交易系统。指南针在股票交易软件领域具备市场领先地位,多年来与体外证券公司已有成熟的业务合作模式。证券经纪业务领域是麦高证券与公司自身业务最具协同效应的业务板块,公司直接给麦高证券赋能,预计将推动证券公司数字化转型与业务重构,以及在量化交易、快速柜台、大宗经纪、机构服务等综合性发展,提升客户服务能力和流量承接能力。
加速迭代产品升级、“体验式”销售模式,用科技改善用户投资体验
指南针持续发展金融信息服务业务,增加研发投入,产品升级迭代。公司于2022年推出的两款新产品(全赢决策系统智能阿尔法版、全赢决策系统私享家手机版)丰富了现有产品线,已有产品也不断扩充功能列表和财经信息源。
根据公司投关活动记录表,公司给中小投资者提供的金融信息服务软件,一直都有AI相关应用,比如金融工程学下的量化策略研究,又比如客户通话的语音语义识别等。
在产品销售方面,指南针以“体验式”销售模式开展,依据市场情况和自身实际经营情况制定有节奏、有规律的销售计划。根据公司投关活动记录表,绝大多数付费客户均是从公司免费版产品试用开始,经过一段时间体验后,公司根据用户需求向其推荐低端版本(博弈版)付费产品,并逐渐升级使用中端版本(先锋版/擒龙版)付费产品,最终到高端版本(私享家版)产品。公司的注册用户从免费版逐步升级至高端版本的体验周期需要半年至一年时间。
定增30亿元在途,完善证券公司+金融科技的产业战略版图
指南针于2022年5月16日发布定增预案,并于2023年5月15日发布定增预案修订稿。公司拟募集不超过30亿元,扣除发行费用后全部用于增资麦高证券(公司已于2022年7月以自筹资金5亿元先行增资麦高证券),以期提升麦高证券的资本实力、有效降低其资产负债率和财务风险。本次发行将有助于巩固麦高证券证券经纪、融资融券等业务。麦高证券也将在财富管理的背景下,以资管业务为突破、以投行、自营等其他业务为补充,进一步完善指南针的战略版图,打造以金融科技为驱动、中小投资者财富管理为特色的证券业务生态闭环。
投资建议
随着麦高证券各项业务有序重启,指南针逐步形成证券公司+金融科技双轮驱动的发展模式。股票期权是公司员工激励的方法之一,公司于2022年12月9日向激励对象(339人)首次授予部分行权价格为49.75元/份。我们维持2023-2025年营收预测19.36/25.67/31.75亿元;维持2023-2025年EPS预测1.15/1.71/2.23元,对应2023年7月25日50.82元/股收盘价,2023-2025年PE分别为44.45/29.85/22.82倍,维持公司“买入”评级。
风险提示
1)麦高证券的业务开展进程不及预期风险;2)中高端产品推广不及预期风险;新产品新功能研发不及预期风险;3)行业竞争加剧导致市场份额下滑风险;4)定增落地时间存在不确定性。
证券之星数据中心根据近三年发布的研报数据计算,开源证券陈宝健研究员团队对该股研究较为深入,近三年预测准确度均值高达96.87%,其预测2023年度归属净利润为盈利4.41亿,根据现价换算的预测PE为46.9。
最新盈利预测明细如下:
该股最近90天内共有7家机构给出评级,买入评级7家;过去90天内机构目标均价为67.62。根据近五年财报数据,证券之星估值分析工具显示,指南针(300803)行业内竞争力的护城河良好,盈利能力良好,营收成长性良好。财务相对健康,须关注的财务指标包括:应收账款/利润率近3年增幅。该股好公司指标3.5星,好价格指标1.5星,综合指标2.5星。(指标仅供参考,指标范围:0 ~ 5星,最高5星)
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废话不说,直接进入正题,除了Shopify还有以下跨境自建站给大家选择:
1、Wix商店 - 简单,美观,经济实惠
Wix最初是一个网站构建器,允许通过拖放来创建网站。最重要的是,它还具有允许您构建在线商店的功能。
使用Wix商店的优点
与Shopify一样,自建站平台容易使用且设置上也非常快。无需编码知识,可以使用用户友好的编辑器将内容拖放到网站的任何位置。
最酷的是,他们拥有500多个专门为在线商店制作的模板,甚至可以提供您可以立即使用的库存图像。
当然,Wix提供功能齐全的购物车,提供您所需的所有功能。官方应用程序市场上有数百个应用程序可以进一步改善您的网站。
此外,该服务是完全托管的,因此无需担心这部分。
使用Wix商店的缺点
你需要记住的是,Wix不是一个纯粹的自建站平台。它首先是一个能够销售东西的网站建设平台。因此,电子商务功能可能需要你有点代码基础。
另请注意,发布网站后无法更改网站模板,这是一个很大的缺点。
价钱
Wix提供不同的套餐。他们的付费计划是每月5至25美元。您至少需要选择基础计划才能获得在线商店功能。
2. SiteBuilder - 最适合初学者
SiteBuilder是与Wix类似
SiteBuilder的优点
很容易使用。
它们的拖放界面直观,简单,全面。SiteBuilder拥有入门所需的一切 - 域名,托管,分析工具,SEO和充足的电子商务工具。它具有无限的带宽和存储空间。
它很便宜!9.22美元/月的入门价
他们的售后支持非常友好
SiteBuilder的缺点
即使SiteBuilder带有数百个模板,但只有大约100个适用于电子商务领域。
与Wix类似,他们的电子商务选项可能仅限于高级用户。几乎没有任何先进的营销工具,付款选项和后勤附件。
价钱
SiteBuilder有3个主要计划,均为1年50%的试用折扣。对于在线商店,您必须遵守电子商务计划。
3. BigCommerce - 最适合小型企业
BigCommerce提供托管电子商务解决方案,既可作为完整的SaaS平台,也可作为其他类型网站的购物车。它可能与Shopify最相似。他们两个经常被同时提到。
使用BigCommerce的优点
具有出色的商店管理功能。它提供了大量的工具和功能,例如促销,无限制的产品变体,处理退货的选项,优惠券和折扣。另一个亮点是灵活的运输选项,允许实时报价和费率计算。
此外,BigCommerce还与亚马逊,eBay和社交网络集成。这使您可以在许多不同的销售渠道中销售。它还有许多营销工具
多个API有助于使其可定制和灵活。BigCommeerce还有一个大型应用商店,可扩展满足各种需求,如电子邮件营销,自动化和产品推广。您还可以获得超过40种付款处理选项,无需交易费用!
BigCommerce的缺点
BigCommerce在模板产品方面落后了。而且用户只能获得七个免费模板供选择。高级主题也可能有点贵。
BigCommerce没有其他解决方案中的原生POS功能,并且对您的计划提供了销售限制。获得废弃的购物车保护程序等高级功能相对昂贵。
价钱
BigCommerce的计划成本在29.95美元到249.95美元之间。通过每年支付,您可以节省一些资金用于更高的计划。企业还有一个选项,但您需要查询。此外,主题成本在145美元到235美元之间。
虽然所有计划都为您提供了入门所需的一切,但通过更高的选项,您可以获得更多选项,如高级客户细分和产品过滤。同时你可以使用15天试用版来确定它是否适合您。
4. Shopify - 精品店的最佳选择
Shopify已成为电子商务领域最知名的品牌之一。它是一个功能齐全的托管解决方案,拥有数十万用户
使用Shopify的优点
超级易用,设置快捷。只需注册您的电子邮件地址,即可开始建立您的商店并立即出售。直观的界面还可以轻松创建产品,并包括标题标签和元描述等SEO功能。
Shopify提供数十种免费的移动优化主题。购买时可获得更多信息。无需编码即可自定义它们,只需使用鼠标进行更改即可。
此外,平台还通过电话,电子邮件,实时聊天和Twitter提供一流的支持,每周7天,每天24小时提供服务。除了详细的文档和在线论坛,也可以从其他用户那里获得帮助。
Shopify还支持许多第三方支付网关,并拥有一个大型应用程序市场,提供超过一千个优惠,只需点击几下即可为您的网站添加功能。
最后,他们提供额外的销售渠道,为您提供在实体店位置销售的软件和硬件,社交销售以及与亚马逊等市场的整合。
缺点
Shopify最大的缺点之一是成本过高。除了基本费用,您还需要支付许多插件,主题和功能。有些是一次性付款,有些是每月付款,有些是一年付款。此外,如果您不使用内置支付系统,则需要支付交易费用。听上去是不是好复杂,好贵,Stephen也是这么认为的。
自定义站点的另一个缺点是Shopify使用自己的标记语言“Liquid”。它基于Ruby on Rails,并且很难自己使用编码进行更改。其实这一点方便不会代码编程的小伙伴,技术猿可以滤过了
价钱
Shopify 根据您的计划提供不同的定价等级和附加功能。
还有Shopify Lite。它允许在社交网络上销售并在自己的网站上嵌入产品以使用购物车功能。这个计划每月9美元,这是相当公平的。
除此之外,还有适用于企业客户的Shopify Plus。你不得不询问价格,但有传闻说它起价为每月1,200美元。
如上所述,除基本价格外,您还需支付应用和其他功能。这些确实涵盖了广泛的价格,所以一定要事先研究!
此外,使用第三方支付服务提供商时,请不要忘记信用卡和交易费用。这些根据您的计划而有所不同。
Shopify提供为期14天的试用期,决定之前可以使用,强烈建议,无需捆绑信用卡
5.Volusion
另一个基于云的托管选项,用于构建在线商店。1999年以来一直存在,并在此期间处理了超过280亿美元的销售额。
使用Volusion的优点
Volusion是一个具有页内编辑功能的拖放式网站构建器。它提供全面的网站搜索,许多响应主题(其中11个免费)和自定义的能力。
除此之外,它还拥有扎实的电子商务和产品管理工具,如富文本产品描述,本地实现选项,订阅选项,忠诚度计划等。它还与许多支付提供商集成,并没有交易费用。
营销选项包括SEO功能,社交销售,亚马逊和eBay的市场集成等。请注意,其中一些仅适用于更高的计划。
用户还可以通过实时聊天和电话获得全天候支持(后者提供更高的计划)。除了包含文章,指南等内容的综合知识库之外,还有其他内容。
使用Volusion的缺点
不幸的是,Volusion的定价不太合理,因为它们有一个设定的宽带限制。如果您用完了,则必须支付额外的流量。特别是因为它们的默认宽带相对较低。
必须为SSL支付额外费用,这对任何在线商店都是必须的。其他竞争对手免费提供。Volusion的高级模板有点贵。
此外,该平台不提供博客功能。您只能在菜单中包含指向其他博客站点的链接。这实际上是在内容营销上运行的数字世界中的一个缺点。
价钱
在Volusion上开店将使您每月花费29至299美元。每年支付10%的折扣。您必须致电该服务以更改为年度计划。在更昂贵的计划中,您可以获得更多产品,宽带,更好的支持和其他功能。
如上所述,每个计划都有宽带限制(1,3,10或35GB)。除此之外的任何流量将花费您7美元/ GB。这可以非常快速地进行。您也不应忘记付款处理的交易费用。
还有对SSL证书的投资。Volusion直接提供的价格在89美元到995美元之间。当然,您也可以免费获得自己的。另外,如果你想要一个高级主题,你需要预算180美元。- 真的好贵啊,杀猪吗!
6.Squarespace
与Wix类似,Squarespace也是一个使用拖放操作的网站构建器。他们最初的重点是制作视觉上吸引人的网站。最近,该网站正在为电子商务投入更多精力,并让其用户在线销售产品。到目前为止,他们已经开始成为一个成熟的电子商务平台。
使用Squarespace的优点
简单直观的用户界面,非常适合初学者。
他们提供的网站模板优雅,美观,精致,并且都具有移动响应功能。对设计的关注也使Squarespace特别适合销售需要高质量图像的产品。
除此之外,还拥有所有标准选项,如产品变体,库存管理,无限产品,优惠券,运输,工程。该平台还与Shipstation.com集成以实现并提供卓越的客户服务。
他们提供了许多数据点来优化您的网站和转化次数,包括销售,收入,流量来源等。营销工具包括SEO设置,社交媒体,博客和废弃的结账恢复。SSL内置于平台中。
使用Squarespace的缺点
除了缺点之外,Squarespace在功能上有些限制。例如,它具有有限的支付选项(仅限Apple Pay和PayPal),并且缺少更复杂的商店和大量产品或变体的重要选项。
此外,应用程序没有市场可以添加更多功能。您通过代码和标记自定义网站的能力也非常有限。该平台仅与少数第三方工具和服务集成。- 可以忽略了
价钱
您每月支付Squarespace费用。要开始销售,您需要至少购买商业计划,如果每年收费,则为每月18美元,否则为每月26美元。请注意,每笔交易都需要支付3%的交易费用。
请注意,如果您使用其中一个电子商务计划(每月26美元至46美元),您可以放弃后者。您还可以获得运行在线商店的其他功能,如标签打印,会计和自动恢复废弃的购物车。
7. Magento
Magento是一种电子商务平台的WordPress。它是一个开源软件,您可以在自己的服务器上下载和安装。同时,它还提供托管云版本,有点像WordPress.com和WordPress.org。
使用Magento的优点
作为一个自托管解决方案,Magento为您提供了很多控制权。凭借技术知识,您可以在功能和设计方面更改您想要的任何内容,并选择您自己的服务器环境。
您都可以从Magento的众多功能和选项中受益。会员订阅,定期付款,折扣,调整每位用户内容的能力只是冰山一角。
您可以通过市场扩展您的网站。有各种用途的插件和主题,从客户支持到营销,到运输和网站优化。- 其实涉及到个人的代码和编程水平,初级者建议忽略
该平台在多语言网站方面也很强大。您可以为不同的语言创建单独的站点。它背后还有一个强大的社区,不断改进平台,开发新的主题和插件。这也意味着很多支持和可用的专家建议。
使用Magento的缺点
对于Community Edition,自托管平台的所有缺点都适用。准备好处理更新,安全性和其他一切,以确保您的商店正常运行。会被黑客攻击的可能
虽然Magento有很多功能,但它可能会耗费一点资源。这将需要您投入时间和金钱进行优化。
除此之外,该平台是用PHP编写的,所以如果你想进行改变,你需要有必要的知识或雇用一些人去完成
价钱
Magento Community Edition是此列表中的第一个免费电子商务平台。没错,您可以下载并使用它而无需支付一分钱。
与许多其他自托管解决方案一样,它也会带来成本,特别是托管。高级插件或模板以及偶尔的开发工作也可能是因素。
如果您不想处理上述大部分内容,还有托管版本。如前所述,它并不便宜。
8. OpenCart
我们将继续以开源电子商务平台为主题。OpenCart可以在您自己的服务器上下载和安装。该服务还提供其解决方案的云版本。
使用OpenCart的优点
这个电子商务平台拥有创建和管理商店所需的一切。可以为数字和实体商品设置无限的产品和产品类别。它附带产品评论和评级,并支持多种货币。
内部为你提供商店中每个重要数据点的概览,甚至可以从一个界面构建和控制多个商店。
除此之外,该平台可高度定制,具有数千个主题和插件扩展。它还集成了数百个支付网关。
作为一种自托管解决方案,它具有在您自己的服务器上管理站点的所有好处。通过专门的社区和文档提供的大型支持网络可以帮助您解决问题。
如果您选择云版本,则可以在几分钟内开始使用。您还可以访问单独的主题和插件存储,并满足您的所有托管,安全和备份需求。
使用OpenCart的缺点
当您拥有自己托管网站的好处时,您还必须处理这些缺点。OpenCart并不总是很容易定制,添加新模块可能很昂贵。
除此之外,其原生营销功能非常有限。例如,默认的SEO功能不是很好。
价钱
自托管软件本身是免费的。请记住,它带有通常的外围成本。此外,扩展程序和主题的费用可能会为您的预算平均增加100美元左右。
您还可以选择云托管版本,每月费用在30美元到200美元之间 - 如果您提前一年支付,则为一半。它还包括免费的SSL证书。
9. Zen Cart
使用Zen Cart的优点
因为它具有GPL许可证并且驻留在您自己的服务器上,所以Zen Cart也可以完全自定义。与其他解决方案一样,即使在可用扩展之外,您也可以进行任何所需的更改。该解决方案在安全性和可扩展性方面也享有良好的声誉。
除此之外,它还为产品提供了许多配置选项,包括优惠券,礼券和多个产品图像。在营销部门,您可以利用内置的SEO功能和从平台内部发送HTML电子邮件的功能。
使用Zen Cart的缺点
这种电子商务解决方案的一个严重缺点是前端和后端都有过时的用户界面不友好。
Zen Cart可能很难安装和升级。也没有专门的支持,它的生态系统非常小,因此难以获得扩展和模板。电子商务平台只提供少量付款选项。
价钱
与此列表中的其他示例一样,软件本身是免费的,但您需要为运行和维护的体系结构预算,包括SSL证书。特别是如果您没有网络开发技能,您可以期望获得帮助并需要预算。扩展和主题也可以成为成本的一部分。
可用的电子商务自建站平台类型
在为自己寻找最佳电子商务自建站平台时,您可以选择不同的类型。虽然有几种区分平台的方法,但主要区别之一是它们的托管类型。
自托管 - 意味着您下载了一个软件并将其安装在您自己的服务器上。这使您可以对您的网站进行大量控制。它还将您的所有责任放在一起,以确保其安全,更新并手动进行更改。开源电子商务解决方案通常具有此模型。
托管 - 另一种方法是使用由其他人托管的软件。SaaS(软件即服务)解决方案是此处最典型的示例。好处:技术开销减少,启动快,初学友好。最常见的还有更多的成本。
混合 - 下面的几个选项提供了将购物车纳入其他平台(例如WordPress)的可能性。这也称为商业即服务(CaaS),可以是一种可行且更便宜的选择。
当然,还有其他方法可以区分电子商务平台。其中许多取决于您的个人需求。您可能需要考虑:
1. 成本
2. 可扩展性
3. 便于使用
4. 自定义
5. 商业选择
6. 移动功能
7. 营销
8. 售后支持
什么是最适合您的电子商务自建站平台?
独立的电子商务平台可以成为启动在线商店的绝佳解决方案。它们提供所有必要的功能和专业功能,使在线销售取得成功。
然而,选择最好的电子商务平台并非易事。市场上有许多因素需要考虑并且有很多优惠。通过事先了解您的需求和要求,您可以更好地从上面的前3个中找到合适的。我比较推荐Wix,SiteBuilder, BigCommerce和Shopify。同时这几个都有使用版本,大家可以先去用用看,了解那个比较适合自己。(来源:Stephen聊跨境)
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