买卖基金就这几招(七天基金买卖技巧)
前几天,朋友发消息问我:「Y基金咋样,要不要买点?」
我仔细一看,说的是新出的个人养老金基金专属的Y类份额。
因为投资对象的特点不同,所以我们的买入方式也不一样,这很好理解。
定位平衡的,股票资产一般在50%±10%;
折价溢价要注意
根据个人风险偏好、做好基金配置、降低波动、提高收益是我买基金的一个很重要的参考。为什么这么说呢,之前刚开始买基金的时候就是选中一只基金然后买入,如果买的是行业主题基金有可能与市场风格不一致,出现亏损严重现象;如果只买均衡性基金又感觉收益不足,所以做好基金配置就尤为重要。
合理的规划,才能够在基金投资市场中长存,千万别因一时冲动买入某基,凭运气得来的,终究会因为运气失去。
作为长线投资者出身的我,非常理解长期投资的重要性,穿越牛熊和长期持有一家或者数家公司无惧牛熊的操作我也有过,成功和失败也都经历过,这种方式不是不可以,但在ETF的投资中是行不通的。
一、买入时点判断
1、估值法
2、股债利差法
根据历史数据,当股债利差数据大于5.5%的时候可以逐步建仓,大于6%时加大股票配置力度,数据越往上走越可以加仓。当前沪深300的股债利差是6.18%(2022.9.27),正是投资的好时机。
3、经济周期法
4、回撤法
通过基金回撤参考买入时点。可以将基金回撤和历史最大回撤相比,当基金阶段回撤超过历史最大回撤2/3,或者接近历史最大回撤时,可以考虑建仓或加仓。这个方法不仅适用于指数基金,还适应主动型基金,但前提是基金经理没有发生过更换。
以谢治宇的兴全合润为例,从净值走势看,发生大幅回撤的时候有三次,一次是12年、一次是15年、一次是18年,三次最大回撤基本都达到30%。所以从历史来看,当阶段最大回撤超过20%或者接近30%的时候,就是很好的买入机会了。当前回撤33.85%,从历史表现看,很可能正是机会。
5、情绪指标:基金发行、融资买入额占比等
再来说融资买入额占比。它指的是融资买入额占A股总成交额的比重,反映了场内投资者借钱炒股的热情和市场的杠杆水平。这个指标的择时效果不错。从历史情况看,当融资买入额占比在10.5%以上,市场差不多就到了高点。当融资买入占比在7%以下的时候,可能市场也走到了低位。
当前融资买入额占比为5.67%(2022.9.23),处于2016年以来极低位置,可以贪婪。
二、卖出时点判断
1、估值法
2、股债利差法
3、目标收益法
4、最大回撤法
首先,设定一个止盈信号线,也就是目标收益率(如图中的10%);
其次,设置一个最大回撤阈值参数(如图中的5%);
5、技术指标(均线偏离度)
6、情绪指标(基金发行、开户人数等)
1、基金基本面变差
2、基金经理更换
3、基金风格不符合自己
4、亏损超出投资者承受能力
5、基金清盘
6、需要用钱的时候