来源：和讯银行

因违法放贷2500万元，且明知贷款客户将资金用于炒股而未上报，金谷农商银行一名前员工被判刑7个月。

1月20日，呼和浩特市赛罕区人民法院披露上述判决书。判决书显示，被告人陈某，女，原系内蒙古金谷农商银行康都支行客户经理。

经审理查明，2014年6月，陈某（时任金谷农商银行康都支行客户经理）主动联系呼和浩特市新城区薇薇新娘婚纱摄影楼负责人张某，说明如果薇薇新娘提前偿还之前的700万元银行贷款并增加抵押物，自己可以为薇薇新娘婚纱摄影楼再贷款2000万元。

按照陈某要求，张某找了两份虚假的合同用于贷款，并让其父母办理了贷款抵押手续。

作为该笔贷款的主调查人员，陈某在未审查合同内容真实性的情况下将相关资料提交呼和浩特市金谷银行进行审贷。2014年8月28日，金谷农商银行根据受托支付要求，发放贷款2500万元。

贷款发放后，张某改变贷款用途，将其中的2055万元用于炒股。被告人陈某未履行贷后监督检查工作，在知道张某将贷款进行炒股的事实后未向金谷银行如实反映。

另据金谷农商银行授信贷后尽职管理办法证实，康都支行行长孙某未履行贷后审查职责。

呼和浩特市赛罕区人民法院一审认为，被告人陈某作为银行工作人员，同时作为贷款的主要调查人员，贷前未对虚假合同内容尽到核实义务，贷后未履行对借款人的借款用途情况进行严格审查的法定义务，违反国家规定，非法向他人发放贷款共计人民币2500万元，数额巨大，其行为构成违法发放贷款罪。

法院一审判决，被告人陈某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑7个月，并处罚金人民币3万元。

和讯网消息 通过经营虚假炒股平台，侵犯5万公民和2万股民个人信息，陈某某等人共计诈骗56万元，主犯获刑十年半。近日，中国裁判文书网一纸文书公布了该犯罪事实的相关细节。

两次虚构炒股平台 声称熊市牛市均可赚钱

判决书显示，被告人陈某某，男，1989年生，初中毕业，无业。2016年至2017年期间，陈某某通过在网上发布“富恒金融T+0”虚假炒股广告，骗取多人注册该炒股平台会员；2017年4月，陈某某再次伙同两人发布“寰宇投资T+0”虚假炒股广告，骗取他人注册会员转账。经统计，诈骗金额共计高达近56万元。

陈某某供述称，2016年中，其从猪八戒网站上花钱找人做了一个T+0股票交易平台，然后编了一个“富恒金融”的名字，又在网上花800元钱弄了一套富恒金融的工商信息。为了让客户相信平台的实力，其在网上、各大股票论坛里打广告、发短信，宣称其公司是一家正规、有实力的专业国际金融机构，在世界多国主要金融中心都有分支机构，并且在香港和大陆都有注册，资金由第三方监管，可以做T+O交易，可以做到十倍、百倍的杠杆，保证不管熊市还是牛市客户都可以盈利。

该炒股平台从表面看数据和国内股市大盘走向同步，但实际上全部是抄袭沪深两市A股，平台的交易和资金都是虚拟的，客户的钱则直接打进了陈某某的个人账户，陈直言称“说白了就是通过这个平台骗客户钱的。”

经法院审理查明，2017年3月份，陈某某又伙同两人共同入股10万元投资了“寰宇投资”T+0股票平台，这个平台与上述模式基本一致。

为了让平台看起来更真实，他们还在网上招人写一些在平台上赚钱的文章，以骗取客户的关注。但一位天津的客户被害人表示，当时一共打了7000多元投入炒股平台，“资金刚开始小额还可以提现，后来就不能提现，感觉自己被骗了，就了报警。

数万股民信息遭泄漏 每条信息只值4分钱

经查明，“寰宇投资”诈骗期间，陈某某等三人共同出资500余元，购买了5万条公民手机号码，并花了2千元发送5万条诈骗广告短信。简单计算可知，公民手机号码以1分钱/条的价格在市场公开售卖，发送一条信息则只需要4分钱的成本。

随后这三人又共同出资800元，从网上购买了2万条股民信息，包括编号、开户类、姓名、状态、所属营业部、接入方式、存管银行、操作柜员、渠道代码、手机号等公民信息，用于实施电信诈骗。

本案原判认定，被告人犯诈骗罪、侵犯公民个人信息罪事实成立，并已于2018年4月作出一审判决，但三位被告人均表示不服，提出上诉。河南省郑州市中级人民法院审理查明，犯罪事实与一审相同，因此驳回上诉，维持原判。

依据《中华人民共和国刑法》相关条例，主犯陈某某两罪并罚，最终决定执行有期徒刑10年零6个月，并处罚金人民币11万元；另外两人分获19个月和18个月的有期徒刑，并罚1.5万元。

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